こんにちは！税理士法人ビジョン・ナビです。
「経営計画を立てたいけど、どう進めればいいのか分からない」
「数字に苦手意識があって、計画作成に踏み出せない」
こうした声を、多くの経営者や個人事業主の方からお聞きします。
しかし、経営計画は事業の羅針盤。計画を持つことで、将来の見通しが立ち、日々の判断に迷いが少なくなります。そして、その経営計画をサポートする専門家が「税理士」です。
この記事では、税理士とともに作る経営計画の重要性と、安定経営に欠かせないポイントを解説します。事業を成長させたい、経営の不安を減らしたいという方にこそ読んでいただきたい内容です。
税理士が経営計画を支援する理由
経営計画と聞くと、数字ばかりで難しそうな印象を持つ方も多いですが、実は「事業をどうしたいか」を言語化する作業です。ここに税理士が関わる理由は、数字と現実のギャップを埋める役割を果たせるからです。
数字に強い「現実的なアドバイザー」
税理士は財務データに基づいて、利益やキャッシュフローの動きを分析できます。これにより、実現可能な目標設定や、無理のない資金計画を提案することが可能です。
経営者の頭の中を「見える化」
漠然とした構想を、事業計画書や資金繰り表などに落とし込むサポートをするのも税理士の役目です。補助金や融資申請時にも活用できる計画書の作成は、銀行や行政への説得力にもつながります。
経営計画に盛り込むべき基本のポイント
経営計画を作成する際に押さえておきたい、基本的な構成は以下の通りです。
1. 事業の目的とビジョン
会社として何を成し遂げたいのか？数年後の理想の姿は？
これを明確にしておくことで、従業員や取引先との信頼関係を強める土台にもなります。
2. 収支計画・資金繰り計画
売上、原価、人件費、家賃、税金…
数字の裏付けのある計画があれば、「どのくらい利益が出せるか」「どこで資金が不足するか」が事前に把握できます。
3. リスク管理の視点
経営には常にリスクがつきものです。
万が一売上が落ち込んだ場合の対策、急な支出が発生したときの対応など、シミュレーションを含めた計画が重要です。
経営計画を成功に導く3つのコツ
1. 完璧を求めず、まずは「ざっくり」から始める
最初から完璧な経営計画を作る必要はありません。まずは大まかな数字や目標を整理し、税理士と対話を重ねながら精度を上げていくことが大切です。
2. 定期的に見直し、柔軟に修正する
経営計画は「作って終わり」ではありません。半年ごと、四半期ごとなど、定期的に見直すことで、現実とのズレを修正できます。
3. 節税や資金繰りと連動させる
経営計画と税務は密接に関係しています。利益が出たらどのように節税を行うか、設備投資や借入はいつ行うべきかなど、税理士が一緒に計画することで、具体的な効果が見えてきます。
よくある質問Q&A
Q1. 経営計画は小規模事業でも必要ですか？
A. はい、むしろ小規模な事業ほど計画の有無が業績に直結します。少人数での運営では、ブレのない方針が重要になるため、経営の軸となる計画は必須です。
Q2. 銀行や補助金の申請に使える経営計画も作れますか？
A. もちろん可能です。税理士が入ることで、数字の根拠が明確な信頼性の高い事業計画書が作成でき、金融機関や行政からの評価も上がります。
まとめ：税理士と一緒に、ブレない経営を築こう
経営計画は、事業の未来を見据えるための「地図」のようなものです。
そして、その地図を現実的に描き、迷わず進むためのパートナーが税理士です。
税理士法人ビジョン・ナビでは、経営計画の策定から運用・見直しまで、経営者の伴走者としてサポートしています。
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