こんにちは、税理士法人ビジョン・ナビです！
「税金をもっと抑えたい！」「合法的に節税したい！」
でも、**「結局何をすればいいのか分からない」**という方も多いのではないでしょうか？
この記事では、
✅ 今日からできる
✅ 税務署にも堂々と説明できる
✅ 効果的な節税方法
を、プロの税理士目線でわかりやすく解説します！
すぐにできる！節税対策10選
1. 青色申告特別控除を最大限活用
個人事業主なら、青色申告で最大65万円の控除が可能です。
法人の場合も、帳簿整備によるメリットは大きい！
2. 経費漏れをなくす
打合せの飲食代、交通費、リモートワーク設備費用など、
事業に関係する支出はもれなく経費に！
✅ 必ず領収書・レシートを保管！
3. 小規模企業共済に加入する
掛金が全額所得控除対象に！
退職金代わりにもなり、節税＋将来の備えができます。
✅ 個人事業主・会社役員も対象！
4. iDeCo（個人型確定拠出年金）を活用
老後資金を積み立てながら、掛金全額を所得控除できます。
まさに“税金を払いながら貯金する”賢い仕組み！
5. 中小企業倒産防止共済（経営セーフティ共済）に加入
最大年間240万円を損金計上可能。
取引先の倒産リスクにも備えられる一石二鳥の制度です。
6. 決算賞与の支給を検討する
利益が出そうな年は、決算期末に「決算賞与」を設定し、
損金算入で法人税を圧縮しましょう！
✅ 要件を満たす必要あり。事前準備が重要です！
7. 社宅制度を導入する
会社が社宅を提供すれば、
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会社側：家賃を経費化できる
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役員・従業員側：低負担で住居提供を受けられる
というダブルメリットあり！
8. 少額減価償却資産の特例を活用
30万円未満の資産なら、取得年度に一括で経費計上可能。
（年間300万円まで）
✅ パソコン・プリンタ・オフィス家具などが対象！
9. 旅費日当規程を整備して支給する
出張時に支払う「日当」は、一定額まで非課税扱い＋法人経費化できます。
✅ 事前に「旅費規程」を作成しておきましょう！
10. 在庫・不要資産を年末にチェック＆処分
棚卸資産の評価損や不要な固定資産の除却損をきちんと計上し、
利益を適正に圧縮しましょう。
【注意】節税と脱税は紙一重
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実態のない経費計上
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実際には支払っていない給与支給
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仮装・隠蔽による申告漏れ
これらは「脱税」とみなされ、大きなペナルティを受ける可能性があります！
💬 節税は「正しく、堂々と」が鉄則です。
よくある質問Q&A
Q：節税対策は誰に相談すればいい？
A：専門の税理士に相談するのがベストです。制度改正や税務調査リスクにも対応できます！
Q：今からでも間に合う節税は？
A：決算前なら、経費計上や倒産防止共済加入、決算賞与設定など、まだまだ対策可能です！
まとめ｜節税は「早め・正しく・無理なく」進めよう！
節税は、1年を通してコツコツ実施することが大切です。
決算直前だけの“帳尻合わせ”では、思った効果は得られません！
💬 税理士法人ビジョン・ナビでは、個人・法人問わず、無理なくできる節税プランをご提案しています。
お気軽にご相談ください！
