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税理士法人ビジョン・ナビ

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税金相談

生命保険の提案設計

会計事務所は税務会計業務を通じ、企業の経営内容などの実情を把握しており、保険加入の目的や適切な保険契約について的確にアドバイスできます。保険契約内容によって経理処理も異なってきます。当事務所ではお客様の状況を充分把握した上で、お客様に最も有効とされる生命保険サービスを提案いたします。

生命保険が有効に活用される事項

1.相続・事業継承対策

財産のほとんどが不動産で現金が少ない方

もし相続税がかかった時に、現金が足りない危険性があります。しかし、生命保険金が支給されれば現金で相続税を納付することができます。

相続税の節税ができます

生命保険金も相続税が課税されるのですが、500万×法定相続人数 は課税されません。

2.役員の退職金準備

役員などの退職時期にあわせて、満期または解約する退職金準備のための生命保険も有効です。生存退職金は、所得税の対象で退職所得として課税されますが、退職所得控除がありますので比較的少ない税金ですみます。退職所得控除以下なら税金はでません。